实战丨应用大数据技术,从容应对保险行业的数据挑战

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——金融电子化

本文节选自《金融电子化》2019年04月刊

作者:光大永明人寿保险有限公司信息技术部

编者按

本文对光大永明人寿保险公司利用大数据等新技术驱动业务创新发展的的实践探索进行了介绍。

随着保险业的快速发展,保险信息化建设的不断深入,大数据、人工智能、区块链等新一代技术得到了广泛的应用。长期以来,保险行业已经积累了大量的高价值数据,这些数据是保险行业的天然优势,全体保险科技人致力于将数据与先进科技充分结合,提升保险价值,促进业务发展,改善服务体验。光大永明人寿始终坚持科技创新驱动业务发展,紧跟行业创新趋势。利用大数据、人工智能等先进科技手段优化用户服务体验,提升工作效率和数据管理水平。

利用大数据技术应对保险行业海量数据查询的挑战

为进一步提升总部与各分支机构数据分析能力,满足海量数据、长跨度时间段明细数据查询需求,提高一线机构的数据运用能力和对高并发数据获取的敏捷性、便捷性,确保数据的完整性和一致性,光大永明分布式数据平台于2018年10月上线运行。该平台打破了通过高投入采购一体机的传统解决方案的壁垒,运用了大数据等先进的科技手段与全开源、非商用、低成本的硬件相结合的创新模式,突破了海量金融保险数据明细查询的时间限制,为渠道业绩追踪、续期催缴和代理人管理等,提供快速、准确、高并发的数据支撑。该平台的上线将查询整体数据量提升8~10倍,打破查询海量数据时间宽度的限制,查询速度较传统数据架构提升500%以上,平均每秒可处理千兆数据。此外,平台采用了行业通用的数据同步技术,可以做到毫秒级捕获上游数据,对公司准实时数据的展现提供了坚实的技术支持。在用户交互方面,该平台通过引入可视化报表定制工具,用户可根据需要进行报表复制及快速创建个性化报表。该平台的上线也标志着我司数据管理水平的又一个提升。

利用大数据优势推进公司业务转型

交易查询功能分离,推进应用级架构治理。目前行业内中小型保险公司,由于在核心系统建设初期受制于系统建设的惯性思维及方便用户的使用,大量的数据查询功能与交易功能统一整合于核心系统中,随着公司业务的快速凯时ag娱乐APP下载安装注册发展,数据量加速提升,海量数据的查询功能已经对业务交易的速度与用户交互存在潜在影响。分布式数据平台将原核心系统海量数据的明细查询功能迁移到本平台中,极大地降低了核心压力,提升了交易功能的运行速度和数据查询效率。该平台的上线标着我司初步完成了业务交易与数据查询功能的分离,加速推进应用级的架构治理。

明确数据架构体系,完善数据口径治理。根据数据应用场景及功能定位不同,光大永明逐步实施了管理驾驶舱、商务智能(BI)、和分布式数据平台项目,以上三个系统分 亚美手机网页注册别为经营决策、业务分析及清单查询提供了有力的数据支撑,分布式数据平台上线也标志着从业务指标到明细清单数据口径的统一,初步完成了光大永明人寿三位一体数据架构体系的建设目标。

建设明细数据即席查询。主要建设了新契约、续期、保全、理赔、退保、投诉、财务、考核等主题,主题的展现以字段自由组合形式生成所需的个性化报表,大幅提升了获取海量数据的时效。各渠道、后援部门及各级分支机构用户还可通过明细分析、多维比较等方式,适应复杂多变的市场环境,顺利实现年度经营目标。此外,本平台通过引入可视化报表定制工具,用户可根据需要进行报表复制及个性定制,大幅提升工作效率。

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分布式数据平台建立标志着我司初步完成了交易查询功能分离,完善了数据口径治理,解决了公司对长时间宽度海量明细数据查询的痛点,统一公司数据口径,918搏天堂下载安装注册 建立数据查询通道,提升运维时效,降低运维成本,提升决策支持能力。

勇于新技术的探索、创新

作为光大永明人寿2018年的重点项目,该平台从立项初期便致力于新技术的探索与应用:

大数据技术提升海量数据的高并发处理能力。该平台的建设应用了的大数据技术和流处理技术,充分利用了大数据生态圈中的文件处理器、高并发计算引擎、列式数据库和分布式消息队列等组件,极大地提升了海量数据的高并发处理能力。

轻量化、低成本、高扩展的硬件管理。该平台的建设打破了通过高投入采购一体机的传统解决方案的壁垒,运用了低成本、轻量化的X86服务器集群,实现资源的弹性管理,并可随着业务的高速发展,快速横向扩展硬件资源,做到资源的充分合理分配。

高可用设计降低系AG环亚娱乐开户 统风险。该平台通过采用消息队列、分布式数据存储及管理节点的负载均衡,实现了故障的自动切换,快速转移,提高了系统的可靠性。利用配置动态资源池,有效控制用户的查询并发数及资源使用,提升了系统的灵活性,降低了高并发海量数据查询对系统性能的影响。

CDC同步技术夯实数据基础。该平台采用了实时CDC同步数据技术,可以做到毫秒级捕获上游数据,对公司准实时数据的展现提供了技术保障。

机构渠道数据隔离提升数据安全。该平台通过不同的权限控制,使不同机构不同渠道的用户只能查询到自己权限内的数据,并且根据银保监会对数据安全的要求,将客户的敏感信息做了脱敏处理。进一步提升了数据的安全性。

自助设计展现数据个性化。该平台通过引入自助的前台报表工具为用户提供固定报表、多维分析、即席查询等展示功能,极大地缩短了报表制作时效。

图 光大永明数据系统架构

为支持渠道的快速接入和业务量的快速增长,助力互联网保险时代场景化销售,进一步提升系统对业务支撑力。光大永明人寿积极推进系统平台化管理,分布式数据平台将与分布式内容管理平台、数字化打印平台、统一收付费平台等四大平台一道积极探索应用前沿技术,提高系统间整体处理效率,提升用户体验,在同业竞争中抢占先机。

应对大数据挑战,探索大数据应用模式。光大永明人寿会继续探索大数据领域的先进技术,依据如下的数据系统架构,不断优化调整,寻找适合自身的大数据应用模式。利用大数据技术辅助公司业务发展及运营管理,从而达到获取数据“更快、更广、更深”的效果。

提升客户价值分析,探寻客户行为需求。借助大数据,拉近与客户的距离,开展客户个性化特征分析,达到千人千面的互动效果,让用户验体到量身定制的感觉,大大提高销售成功率。此外还可通过整体策划,结合大数据提供的用户画像,设计趣味营销方案触动用户消费神经。有助于开辟新的业务增长点,改善客户体验,提升客户忠诚度,推动客户资源向客户资产转变。

标签化非结构数据,整合多元化的数据资源。随着电子商务网站、呼叫中心、影像等系统的建立,积累了大量的包括点击流、语音、文本、影像等非结构化的数据。大数据处理技术可利用其天然的优势对非结构化数据进行标签化处理,形成公司敏捷、开放、天然的资源宝库。

丰富管理驾驶舱展现形式,满足管理层数据需求。为积极推动业务发展,促进销售,利用大数据技术可以做到秒级捕获前端销售系统的业务数据,丰富数据的展现形式,使管理驾驶舱可以多角度、多方面展示各渠道的实时业绩情况,为管理者督导销售提供有力的数据支撑。

统一管理日志文件,敏捷展示要点数据。应用大数据技术可以统一管理和保存日志,通过分析要点数据,及时了解服务器的负荷情况、性能安全性,快速追查错误根源,纠正错误,提升问题解决效率。

大数据时代为保险业科技发展提供了新理念和技术支持,保险人要积极利用大数据带来的快速、便捷和高效的手段推进各类数据级应用落地,为保险行业获得新的发展动能。光大永明人寿会继续以科技为手段,以创新为方向,助力业务发展,为我国金融科技发展贡献力量。

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